Lorsqu'il s'agit de planifier nos finances, la décision de choisir le bon conseiller financier est cruciale pour notre bien-être financier à long terme. Parmi les différentes options disponibles, opter pour un conseiller financier indépendant offre une série d'avantages et de bénéfices uniques. Dans cet article, nous explorerons les raisons pour lesquelles choisir un conseiller financier indépendant peut être une décision judicieuse.
Pourquoi choisir un conseiller financier indépendant?
1. Objectivité et impartialité
L'un des principaux avantages de travailler avec un conseiller financier indépendant est leur capacité à offrir des conseils objectifs et impartiaux. Contrairement aux conseillers financiers liés à des institutions financières spécifiques, les conseillers indépendants ne sont pas liés à des produits ou des services particuliers. Leur priorité est de répondre aux besoins financiers uniques de leurs clients, en recommandant les meilleures solutions disponibles sur le marché, sans être biaisé envers une société ou un produit maison en particulier.
2. Large gamme de produits disponibles
Les conseillers financiers indépendants ont accès à une vaste gamme de produits financiers provenant de différentes institutions et fournisseurs. Cela signifie qu'ils peuvent sélectionner les options les mieux adaptées aux besoins spécifiques de leurs clients, en tenant compte de facteurs tels que le profil de risque, les objectifs financiers et les préférences personnelles. Cette diversité de choix garantit que les recommandations du conseiller sont véritablement alignées sur les intérêts du client.
S'il détient un permis en assurance de personne de l'AMF (Autorité des Marchés Financiers), votre conseiller sera également en mesure de vous offrir des assurances vie, invalidité et maladies graves. Chose qui est peu commune lorsque vous avez un conseiller en succursale bancaire.
Par l'entremise de Valeurs Mobilières PEAK, nous pouvons entre autre vous offrir les produits suivants: Fonds mutuels, Fonds négociés en bourse, Actions, Obligations et plus encore.
Bélanger, Brosseau Fiscalité, Assurances & Placements Inc. peut également vous offrir des produits d'assurance vie, invalidité et maladies graves par l'entremise de plus de 20 compagnies d'assurances différentes.
3. Personnalisation et flexibilité
En travaillant avec un conseiller financier indépendant, les clients bénéficient d'un service personnalisé et adapté à leur situation financière unique. Les conseillers indépendants prennent le temps de comprendre les objectifs financiers de leurs clients, ainsi que leur tolérance au risque et leurs préoccupations spécifiques. En conséquence, ils peuvent élaborer des plans sur mesure qui répondent aux besoins individuels de chaque client, offrant ainsi une flexibilité et une adaptabilité maximales.
4. Accompagnement tout au long du parcours financier
Les conseillers financiers indépendants offrent un soutien continu à leurs clients tout au long de leur parcours financier. De la planification initiale à la mise en œuvre et au suivi des stratégies financières, ces professionnels restent engagés à aider leurs clients à atteindre leurs objectifs financiers à long terme. Ils fournissent également des conseils et des ajustements en fonction des changements de circonstances personnelles ou des conditions du marché, assurant ainsi une gestion financière proactive et efficace.
Le roulement de conseiller est presque inexistant lorsque vous faites affaire avec un conseiller financier indépendant, puisque c'est lui qui vous suivra tout le long de votre carrière d'investisseur. Vous n'aurez donc pas à raconter votre histoire à nouveau à chaque fois que vous avez un nouveau conseiller attitré à votre dossier.
5. Transparence et honnêteté
La transparence et l'honnêteté sont des valeurs fondamentales pour de nombreux conseillers financiers indépendants. Ils s'engagent à fournir à leurs clients des informations claires et compréhensibles sur les produits, les services et les honoraires associés. En divulguant ouvertement les conflits d'intérêts potentiels et en agissant dans le meilleur intérêt de leurs clients, les conseillers indépendants établissent des relations de confiance durables avec ceux qu'ils servent.
En conclusion, le conseiller financier indépendant offre une expertise objective, une large gamme de produits, une rémunération flexible et transparente et offre un soutien personnalisé, assurant ainsi des relations de confiance durables avec les clients.
Chez Bélanger, Brosseau Fiscalité, Assurances & Placements, nos conseillers sont 100% indépendants.
Il nous fera plaisir de vous aider, planifiez une rencontre dès maintenant!
Par
Frédéric Babeux
Gestionnaire de Portefeuille Adjoint
Conseiller en Sécurité Financière
